Le changement dans les politiques d'ouvertures de compte des banques en Géorgie a commencé en septembre 2019 pour devenir une règle commune en 2020 et 2021. On devrait même parler d'une seule politique d'ouverture de compte bancaire d'entreprise, car aujourd'hui toutes les banques ont, à quelques nuances verbales près, la même politique d'ouverture de compte bancaire d'entreprise détenues par des étrangers. Une politique commune qui montre le jeu faussé des banques en Géorgie, qui sous couvert d'une apparence de marché concurrentiel fonctionnent comme si le marché financier géorgien était un monopole restreint à quelques acteurs.
Si votre entreprise n'est pas enregistrée en Géorgie, vous ne pourrez plus ouvrir un compte bancaire d'entreprise, il n'y a plus de compte offshore.
Si votre entreprise fait du consulting financier, du trading financier, de la cryptomonaie ou autres activités liées à la finance en général alors aucune banque en Géorgie ne vous ouvrira un compte bancaire d'entreprise.
Si votre entreprise est enregistrée en Géorgie alors vous pouvez demander une ouverture de compte bancaire d'entreprise dans les banques géorgiennes qui ne sont pas tenues de vous accepter et qui n'ont même pas à justifier leur refus.
En théorie, il est possible d'ouvrir un compte bancaire d'entreprise à distance mais les chances de succès sont maigres, il est vraiment recommandé que le directeur de la société se déplace et qu'il soit présent lors de la demande d'ouverture de compte même si celle-ci est réalisée avec l'assistance d'un prestataire de services.
Lors de la demande d'ouverture de compte il vous sera demandeé de remplir un KYC (Know Your Client) questionnaire où vous devrez présenter votre entreprise son activité et les personnes la composant. Une fois votre demande prise en compte au guichet de la banque, le service de "conformité" vous contactera par email et demandera des informations complémentaires. Pour cela nous vous recommandons de préparer à l'avance:
Additionnellement la banque peut vous demander de remplir un formulaire de déclaration d'origine de vos fonds (SOF) et un formulaire de déclaration d'origine de votre richesse (SOW)
Après étude votre dossier par le service de conformité votre demande d'ouverture de compte pourra être réalisée ou rejetée. Vous serez notifié par email de la décision de la banque.
Nous vous conseillons de faire une demande d'ouverture de compte d'entreprise dans plusieurs banques en Géorgie.
Si votre demande est rejetée, ne vous affolez pas, une société en Géorgie n'est pas tenue d'avoir un compte bancaire en Géorgie et vous pouvez très bien fonctionner autrement, pour cela lisez notre article:
Si votre compte bancaire de société est ouvert nous vous conseillons de vous servir de votre compte uniquement pour recevoir et émettre des paiements et d'éviter tous credits et autres produits bancaires qui, en Géorgie, sont hors de prix.
