Les services bancaires offshore permettent une confidentialité financière plus importante. Avoir un compte bancaire personnel offshore vous permet de bénéficier de nombreux avantages financiers et d'effectuer des opérations bancaires à l'étranger exactement de la même manière que vous le permettrait votre compte bancaire personnel onshore, dans votre pays de résidence.
Vous pourrez protéger votre argent contre beaucoup de désagréments, contre toutes sortes de poursuites lors de batailles juridiques notamment, comme un divorce par exemple. Les comptes bancaires offshore sont ouverts soit au nom d'une société offshore pour assurer un maximum de confidentialité et de sécurité, soit en votre nom propre. Les comptes bancaires offshore ne sont pas fait seulement pour les riches. On observe une nette augmentation du nombre de gens dans le monde entier qui placent leur argent dans des comptes financiers privés.
La plupart des juridictions de comptes bancaires offshore ont mis en place des règles et des réglementations strictes en matière de confidentialité qui contribuent à garantir que l'identité et les transactions des investisseurs et des déposants sont protégées des regards indiscrets. La juridiction de Géorgie à ce titre est très bien placé : elle n'a signé aucun accord AEOI avec l'OCDE, ni d'accord TIEA. Bien que cette confidentialité soit très élevée, il est en revanche pas possible de garantir une confidentialité et un anonymat absolu. Toutes les institutions financières du monde entier ont une obligation légale implicite de signaler et de se conformer aux enquêtes sur les activités criminelles graves présumées comme la suspicion d'activité terroriste, de blanchiment d'argent issu du commerce illicite de la drogue, des armes, etc.
Toutefois, dans la grande majorité des cas où il n'y a pas une procédure légale d'investigation criminelle contraignante, les renseignements des clients de ces institutions sont gardés jalousement. Ces juridictions de comptes bancaires offshore sont conçues pour fournir le maximum de confidentialité et servent à protéger et sauvegarder les informations des déposants. Ce niveau élevé de confidentialité est particulièrement utile en matière de protection des biens contre des litiges internationaux et affaires civiles telles que le divorce ou les successions contestées. Il n'est pas dans l'intérêt d'une banque de divulguer des renseignements confidentiels ou des renseignements sur les déposants, et elle ne le fait en général que sous la contrainte et en se conformant à certains critères rigoureux auxquels l'entité gouvernementale requérante doit se conformer. Effectivement la rupture de l'accord tacite de confidentialité entre la banque et ses clients aurait pour effet de briser la confiance et ces institutions bancaires risqueraient de perdre une grande partie de leur activité.
Des niveaux encore plus profonds d'anonymat et de confidentialité sont possibles par le biais d'autres mécanismes de détention d'actifs tels que les sociétés commerciales internationales (International Business Company) ou les fiducies offshore, bien que celles-ci soient plus complexes à établir et à gérer que la simple "ouverture d'un compte bancaire personnel".
L'objectif de toute personne cherchant à ouvrir un ou plusieurs comptes bancaires offshore doit être de trouver le juste équilibre entre la protection de ses actifs, son anonymat, la sécurité et l'accessibilité du compte bancaire où se trouve son argent.
Les juridictions populaires pour les comptes bancaires offshore peuvent se trouver dans diverses parties du monde, les comptes bancaires sont ouverts avec plus ou moins de facilité. Pour ouvrir un compte offshore personnel en Géorgie, c'est très simple si on compare avec l'ouverture d'un compte bancaire à Hong-Kong par exemple. C'est un des avantages du système bancaire géorgien.
Pour un compte offshore d'une société, vous devrez bien sûr prouver que votre société existe bien et est enregistrée dans la juridiction dans laquelle elle est officiellement domiciliée.
Les juridictions qui offrent le plus de confidentialité pour les propriétaires d'une société offshore ne sont pas nécessairement celles où le fournisseur du compte bancaire offshore va ouvrir le compte attaché. Vous pouvez par exemple avoir une entreprise domiciliée à Hong-Kong où l'Impôt sur les sociétés est très intéressant et une banque géorgienne pour le compte attaché qui offre la meilleure combinaison de sécurité bancaire et de confidentialité financière. Il est essentiel d'établir la bonne combinaison pour vos besoins spécifiques.
